Российские банки не имеют права лезть в личную жизнь своих клиентов и расспрашивать о родственных отношениях с получателями денежных переводов. На это обратил внимание юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По словам юриста, если банк задаёт такие вопросы по телефону, особенно от неизвестного номера, рекомендуется завершить разговор и перезвонить на официальный номер банка. Правильнее всего — просто повесить трубку.
Что необходимо сообщить банку
Клиенты обязаны предоставить основные данные о получателе: фамилия, имя, отчество (в тех пределах, в каких они известны отправителю), а также цель платежа. На этом обязанности клиента заканчиваются.
Отвечать на вопросы о том, кто является получателем — брат, сват или просто знакомый — не обязательно. Это касается и личных отношений. Право отказаться от таких вопросов является законным.
Осторожно: звонит «сотрудник банка»
Хаминский подчеркнул важность осторожности в общении с потенциальными мошенниками. Если вам звонят с неизвестного номера и начинают задавать вопросы о переводах, лучше не предоставлять никаких личных данных. Представитель настоящего банка должен представиться и назвать причину звонка, но не требовать коды из СМС или другие конфиденциальные данные.
Что делать, если перевод заблокирован
Если перевод был заблокирован, рекомендуется посетить отделение банка лично для верификации операции. Хотя это может быть не всегда удобно, иногда безопасность важнее скорости.
Если клиент находится далеко от банка, важно заранее обсудить порядок подтверждения операций дистанционно. Юрист также предостерег от снятия наличных для передачи их получателю, так как это может оказаться мошенничеством.
Банки должны развивать системы контроля, учитывая новые схемы мошенничества, не нарушая при этом права своих клиентов. Как отметил Хаминский, активная позиция граждан и знание своих прав служит хорошей защитой от злоумышленников.
