С 30 мая 2023 года вступили в силу новые ограничения на денежные переводы, осуществляемые без открытия банковских счетов. Многие пользователи думали, что переводить деньги стало проще, но теперь привычная схема «перевести по ФИО и номеру» больше не актуальна. Какие новшества ждут россиян и что это значит для их финансов? Давайте разберёмся, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Краткий обзор изменений
Цели новых правил связаны с возросшей популярностью переводов без открытия банковских счетов. Такие операции стали основными для множества мелких транзакций: от пополнения мобильного телефона до оплаты товаров онлайн. Однако эта простота привела к росту мошенничества и незаконным схемам вывода денег. В ответ на это российские депутаты решились на законодательные изменения, касающиеся переводов через специализированные сервисы.
Что нового для пользователей?
Теперь денежные переводы без открытия счёта будут делиться на три категории в зависимости от суммы:
- Без идентификации: до 15 000 рублей за один перевод. Это позволяет просто пополнять баланс мобильного телефона или делать мелкие переводы без лишних документов.
- С упрощённой идентификацией: переводы в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуют введения паспортных данных и других идентифицирующих сведений.
- Полная идентификация: для транзакций свыше 100 000 рублей понадобится пройти процедуру, аналогичную открытию банковского счёта, включая подтверждение документов и проверку истории клиента.
Почему это важно?
Каждый год в России скрываются огромные суммы денежных операций. В 2024 году через электронные кошельки было осуществлено переводов на сумму свыше 7 триллионов рублей. Эти изменения направлены на снижение рисков нелегального использования и помогут государственным органам оперативно отслеживать подозрительные финансовые схемы.
Авторы законопроекта уверяют, что такие меры помогут обновить правила противодействия отмыванию денег, приближая российское законодательство к стандартам других стран. Стремясь к повышению прозрачности, государственные органы смогут лучше контролировать денежные потоки и защищать интересы граждан.
