Центральный банк России усиливает внимание к наличным операциям граждан. В новых методических рекомендациях для банков описаны правила, направленные на более тщательный контроль за поступлениями и расходами наличных средств, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Новые меры контроля
Теперь финансовые учреждения будут внимательно отслеживать каждую сумму, вносимую в кассу. К примеру, если гражданин решит внести наличные средства, значительно превышающие его среднемесячный доход, банк может запросить подтверждение источника этих денег. Это также касается:
- Погашение кредита наличными. Если деньги поступают от клиента с высоким риском, финансовое учреждение потребует доказать их законное происхождение.
- Переводы от третьих лиц. Если на счет клиента поступают переводы от людей, с которыми нет родственнных связей, банк может запросить пояснения.
- Покупка иностранной валюты. В случае, если доход клиента минимален или отсутствует, такие операции вызовут повышенное внимание.
Ответные действия банков
При обнаружении подозрительных операций банки могут предпринять следующие шаги:
- Собрать дополнительную информацию о целях транзакции.
- Проверить общедоступные данные, включая социальные сети, на предмет возможных связей клиента с несовершеннолетними или должностными лицами.
- Установить источник наличных средств.
Цифровые рубли и контроль за расходами
Скоро в стране начнется активный оборот цифровых рублей, что упростит мониторинг расходования средств. Теперь будет проще сопоставлять доходы и траты, а также отслеживать каждую финансовую транзакцию. Это новый шаг к состоянию полной финансовой прозрачности, который значит уменьшение анонимности в повседневных покупках и расходах.
