С 1 июня 2025 года вступили в силу новые поправки к закону № 115-ФЗ, которые значительно изменяют правила перевода денег через банки. Теперь переводы могут вызывать сомнения у финансовых учреждений и налоговых органов, что приводит к дополнительным проверкам.
Как работает новая система проверок?
Банки теперь обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях. Это значит, что если банк заподозрит, что перевод может быть несанкционированным или нечестным, он может остановить операцию. Кроме того, Росфинмониторинг имеет право блокировать средства на срок до 10 дней без судебного решения, а информация об этих транзакциях может попасть в ФНС.
Новые правила значительно увеличивают риск того, что обычные переводы могут переключиться в зону внимания налоговиков. Эта ситуация может затронуть не только деловые переводы, но и переводы между личными лицами, что поднимает вопрос о том, насколько безопасно отправлять деньги своим близким.
Какие переводы вызывают вопросы?
Согласно официальной информации от ФНС, есть несколько типов переводов, которые могут привлечь внимание налоговых органов:
- Регулярные суммы от одного и того же отправителя: Например, если вам каждый месяц переводят 30 000 рублей.
- Множественные одинаковые переводы: Например, если вы несколько раз подряд получаете по 500 рублей.
- Анонимные переводы: Когда деньги поступают с пометкой "перевод средств" от незнакомых людей.
Эти типы переводов могут быть расценены как доход, что приведёт к начислению налогов.
Как защитить себя от ненужных проверок?
Существуют несколько рекомендаций, которые могут помочь избежать неприятностей с налоговыми органами:
- Храните все документы: Договора, расписки и подтверждения помогут объяснить источник дохода.
- Указывайте цель перевода: В назначении платежа напишите, что это "помощь", "подарок" или "возврат долга".
Эти простые действия помогут избежать лишних вопросов со стороны банков и налоговых служб.
