Сегодня мошенничество – это не просто тема для разговоров, это реальная угроза, с которой сталкиваются многие россияне. Злоумышленники активно используют мессенджеры, телефонные звонки и электронные письма для обмана доверчивых граждан. В апреле президент Путин обозначил ряд мер по борьбе с этой проблемой.
Кто такие дропперы?
Дропперы представляют собой помощников мошенников, которые, в зависимости от обстоятельств, могут как осознавать свои действия, так и быть жертвами обстоятельств. Мошенники тщательно подбирают своих «сослуг» – это могут быть пожилые люди, иностранцы или студенты, ищущие возможность легко заработать. Кандидатам предлагаются легкие деньги, но для этого им необходимо открывать новые банковские счета.
На практике мошенники объясняют это необходимость оптимизации транзакций. Жертва наказана, когда она переводит свои деньги на счета этих «сотрудников», даже не подозревая, что участвует в незаконной схеме.
Проблема с дропперами и реакция правоохранительных органов
Если жертва обманутых средств немедленно обращается в полицию, правоохранительные органы могут быстро выйти на дроппера, который иногда даже не осознает, в чем участвует. Однако в такие моменты деньги уже могут быть выведены. В итоге множество людей пострадает одновременно, что превращает процесс расследования в долгую и запутанную историю.
Стратегия Центробанка: фокус на корень проблемы
Каждый месяц в незаконных операциях участвует порядка 80 тысяч дропперов, среди которых уже более двух миллионов человек было вовлечено в схемы обналичивания украденных средств. В ответ на этот вызов Центробанк России изменил подход к борьбе с мошенниками, сосредоточив свои усилия на выявлении дропперов «второго уровня», то есть тех, кто на самом деле организует и извлекает выгоду из этих схем.
Главная цель – обучение банковским сотрудникам. Так как действия дропперов довольно однообразны, выявить их на раннем этапе не так сложно. Результаты уже впечатляют: если в 2023 году на выявление злоумышленников уходили месяцы, то в 2024 году этот процесс сокращается до дней, а то и часов. Особые меры, инициированные по указу президента, предоставляют надежду на улучшение системы безопасности.
