В последнее время вопрос налогообложения переводов между гражданами России стал особенно актуален. Налоговая служба дала разъяснения о том, как теперь будет происходить контроль за денежными операциями на банковских картах.
Контроль за банковскими операциями
Согласно новым разъяснениям, банки обязаны осуществлять контроль всех финансовых операций своих клиентов. В случаях, когда возникают подозрения относительно обстоятельств перевода, кредитные учреждения обязаны информировать Росфинмониторинг. Эта практика направлена на выявление потенциально незаконных действий и предотвращение финансовых преступлений.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки, согласно которым Росфинмониторинг имеет право временно приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без решения суда. Несмотря на отсутствие законодательного закрепления, налоговая служба считает, что банки должны передавать сведения о необычных финансовых операциях, которые могут указывать на получение гражданином незадекларированных доходов.
Подозрительные операции
К числу подозрительных операций относятся регулярные поступления, подобные заработной плате, безналичные переводы от неизвестных лиц, а также многократные переводы одинаковых сумм. Важно отметить, что переводы между родственниками, друзьями и знакомыми на подарки или в рамках долговых обязательств не обязывают к уплате НДФЛ.
Если гражданин получает фиксированные платежи за оказанные услуги, ему следует задекларировать эти доходы и соответствующим образом уплатить налоги. Важно помнить, что налоговая служба может запросить документальное подтверждение по подозрительным операциям, потому важно сохранять все документы, особенно если речь идет о крупных суммах, связанных с покупкой недвижимости или автомобиля.
Зачем нужна проверка?
Контроль за банковскими операциями необходим для обеспечения безопасности финансирования, предотвращения мошенничества и сохранения законности операций. Это позволит гарантировать, что денежные средства используются правильно, а финансовая система работает эффективно.
