В 2026 году Центробанк Российской Федерации намерен внедрить новые меры по отслеживанию денежных операций физических лиц. Главная цель изменений — создать систему, позволяющую более эффективно мониторить трансакции, исходящие за границу. Это стало возможным благодаря расширению объема информации, предоставляемой финансовыми учреждениями регулятору.
Что именно будут контролировать
Банки теперь обязаны детализировать свои отчеты по множеству категорий операций. К основным видам транзакций, подлежащим вниманию, относятся:
- покупки на зарубежных интернет-платформах;
- приобретение автомобилей за границей;
- оплата мобильной связи;
- расходы на компьютерные игры и онлайн-сервисы;
- деньги, отправляемые в качестве материальной помощи;
- страховые взносы и выплаты;
- оплата штрафов и компенсаций;
- операции с цифровыми активами, включая криптовалюту и сделки с утилитарными цифровыми правами (УЦП).
Центробанк будет получать данные о резидентстве как отправителей, так и получателей переводов. Кроме того, в отчеты будут включаться суммы комиссионных за каждую операцию.
Новые требования для банков
Финансовые учреждения теперь должны также указывать способы и виды трансакций, а также раскрывать источники денежных средств, используемых в переводах. Эти меры направлены на обеспечение большей прозрачности в трансакциях, происходящих между странами.
Скоро банкам придется адаптировать свои внутренние системы для соблюдения новых требований. Это шаг, который должен способствовать стабильности финансового рынка и соблюдению действующего законодательства.
