С 1 сентября в российских банках вступили в силу новые правила, позволяющие ограничивать выдачу наличных в случае подозрений на мошенничество. Это не означает, что ваши деньги конфискуют, но снимать крупные суммы стало значительно сложнее, даже если они были заработаны законным путем, сообщает Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Причины ограничения доступа к наличным
Ужесточение правил связано с ростом кибермошенничества. Мошенники используют доверчивых граждан для оформления кредитов и перевода денег, а затем, обналичивают эти средства. Чтобы остановить преступные схемы, Банк России разработал ряд критериев, по которым банки могут вводить лимиты на выдачу наличных.
Сигналы тревоги: какие действия могут вызвать ограничения
Если поведение клиента вдруг начинает вызывать подозрения, банк может ограничить доступ к своим средствам. В качестве примеров таких подозрительных действий можно привести:
- Операции в нетипичное время, например, снятие наличных в 3 часа ночи;
- Суммы, не кратные 1000, которые также считаются нестандартными;
- Использование QR-кодов вместо обычных банковских карт при больших переводах;
- Частые попытки снятия наличных в другом городе;
- Необычная активность в мессенджерах, включая большое количество переписок с незнакомыми номерами.
Каждое из этих действий может стать основанием для автоматического реагирования системы безопасности банка.
Что делать в случае ограничения на снятие денежных средств
При возникновении подозрений банк может установить лимит на выдачу наличных в размере 50 тысяч рублей на двое суток. О данном ограничении клиент будет уведомлён через SMS или push-уведомление. Если сумма, которую нужно снять, превышает установленный лимит, придётся лично явиться в банк с паспортом и объяснить причину снятия.
Также стоит отметить, что для клиентов, чьи данные уже попали в черный список Центробанка из-за мошеннических операций, вводится месячный лимит в 100 тысяч рублей. Это не наказание, а мера предосторожности для защиты как системы, так и самого клиента, который может быть не в курсе использования его данных преступниками.
