С сентября 2025 года операции с крупными суммами через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы попадают под пристальное внимание финансовых учреждений. Эти меры безопасности направлены на защиту клиентов от растущих мошеннических схем, где злоумышленники используют личные данные для вывода значительных средств. Банк России обновил правила, признав необходимость контроля за такими транзакциями, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Почему вводятся новые меры
Банки теперь обязаны внимательно анализировать крупные переводы и снятие наличных. Опасность заключается в увеличении случаев мошенничества, поэтому введены девять признаков, на которые финучреждения будут ориентироваться при оценке операций.
- Под особым контролем окажутся переводы превышающие 200 тысяч рублей, закрытие вкладов на аналогичные суммы и другие крупные транзакции.
- Если операция будет вызывать подозрения, банк незамедлительно уведомит клиента и введёт временные ограничения на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в день через банкомат.
Какие операции подлежат проверке
Критерии, по которым объекты операций подвергаются анализу, включают:
- Необычное поведение клиента — нервозность при снятии наличных или выполнение операции в непривычное время.
- Увеличение количества звонков с незнакомых номеров или использование новых методов вывода средств, таких как QR-коды.
- Задействование нового номера для авторизации в интернет-банке или настораживающие изменения в поведении клиента.
Реакция банков на подозрительные операции
При обнаружении хотя бы одного из перечисленных признаков банк уведомляет клиента о введении лимита и предпринимает дополнительные меры. В течение 48 часов после операции снятие крупных сумм возможно только через отделение банка, что позволяет провести более тщательную проверку. Если операция признаётся безопасной, ограничения снимаются автоматически.
Таким образом, новые правила направлены на защиту клиентов от мошеннических действий, а банки будут активно реагировать на любые подозрительные признаки. Эти шаги обеспечат дополнительный уровень безопасности в сфере финансов и сделают операции более защищёнными.
