В первом полугодии 2025 года в российских банках наблюдается значительное снижение доли подозрительных операций. Согласно данным Центрального банка, этот показатель уменьшился на 12% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года, составив 32 миллиарда рублей. Основными факторами, способствующими такому тренду, стали меры по профилактике финансовых преступлений, принимаемые как кредитными учреждениями, так и самим регулятором.
Факторы снижения
Снижение объема подозрительных операций, по мнению экспертов, во многом связано с работой платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволяет более тщательно проверять клиентов и их транзакции. Как отмечает Банк России, это способствовало уменьшению операций, связанных с выводом денежных средств за границу и обналичиванием.
Статистика и анализ
В первой половине 2025 года объем операций по обналичиванию снизился на 15%, составив 23,6 миллиарда рублей. На основе представленных данных можно выделить несколько ключевых направлений, в которых подозрительные операции были зарегистрированы:
- 40% от общего числа подозрительных операций пришлось на обналичивание;
- 29% составили транзакции, связанные с уклонением от налогообложения в сфере металлолома;
- Продавцы наличной выручки и туристические компании заняли 18% в структуре подозрительных операций.
Кроме того, 13% операций связаны с выводом денежных средств за пределы страны, что также указывает на необходимость дальнейшего контроля.
Общий тренд
Таким образом, общее снижение подозрительных операций в российском банковском секторе говорит о положительных изменениях в борьбе с финансовыми преступлениями. Эффективные меры, предпринимаемые Банком России и финансовыми учреждениями, помогают формировать более безопасную финансовую среду в стране.
