С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, согласно которым банки и банкоматы будут проверять каждую операцию на предмет подозрительности. В связи с этим привычный процесс снятия наличных приобретает неожиданные повороты.
Банкомат, который раньше казался верным помощником, теперь становится своего рода цифровым следователем. Как это отразится на обычных гражданах?
Что стоит знать о подозрительных операциях?
Центральный банк России подготовил список критериев, по которым будут определяться подозрительные транзакции. Вот основные из них:
- Редкое поведение. Например, если вы обычно снимаете небольшие суммы у дома, а тут решаете снять крупную сумму в незнакомом месте — это может привлечь внимание.
- Долгое время обработки транзакции. Если операция занимает больше времени, чем обычно, это сигнал о возможной подмене устройства.
- Изменение способов доступа. Если вы ранее всегда использовали карту, а теперь решили воспользоваться смартфоном для снятия наличных.
- Обналичивание кредитов. Если вы получили кредит или закрыли вклад и тут же пытаетесь снять деньги, это вызовет подозрение.
- Подозрительные звонки. Если перед походом к банкомату вы получали сообщения или звонки, это может указывать на риск мошенничества.
Жизненные ситуации становятся подозрительными
Каждый из нас может оказаться в ситуации, которая легко подметит алгоритм. Студент, который обычно снимает деньги возле учебного заведения, может вызвать вопросы, если решит обналичить деньги у родителей. То же касается пенсионера, который, внезапно решивший обналичить компенсацию за ЖКХ, также может стать потенциально подозрительным.
Менеджер, находясь в командировке, который решит снять деньги в незнакомом районе, вряд ли вызовет доверие у системы. Каждая из этих ситуаций может стать поводом для блокировки операции.
Пользовательские советы для снижения рисков
Чтобы избежать неприятностей при снятии наличных, стоит обратиться к нескольким рекомендациям:
- Соблюдайте ваш привычный стиль снятия наличных, это поможет снизить риск блокировки.
- Регулярно проверяйте и очищайте своий смартфон от подозрительных приложений.
- Никому не передавайте данные для перевыпуска сим-карты, чтобы защитить себя от мошенников.
- Создайте резервный вариант: держите с собой наличные или вторую банковскую карту на случай экстренной ситуации.
