В последнее время участились случаи, когда граждане сталкиваются с неожиданными блокировками своих банковских карт и счетов. Причиной подобного явления становятся не только подозрительные операции, но и обычные переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП). Подобные инциденты становятся все более распространенными, заставляя многих задуматься о безопасности своих финансов.
Кейс с блокировкой карты
Недавний пример свидетельствует о недовольстве клиентов банков. Одна из клиенток крупного российского банка попыталась перевести кредитные средства со своей карты на счёт в другом банке, чтобы снять наличные. Ожидания были простыми: провести стандартную операцию. Однако вместо этого ей была сообщена информация о блокировке карты и ограничении всех операций. Банк объяснил это «нетипичной активностью» — вопрос остаётся открытым: для кого именно эта активность оказалась нетипичной?
Брокерский счет под подозрением
Другой случай также привлек внимание. Женщина перевела около 140 тысяч рублей на свой брокерский счёт в другом банке, что в итоге вызвало аналогичную блокировку. Более того, ей был закрыт доступ к личному кабинету. Финансовая организация объяснила это тем, что перевод «может иметь признаки неправомерных действий». В результате понадобилось несколько дней, чтобы разблокировать счет, оформить новую карту и посетить отделение банка. По сути, человек, просто управляя своими средствами, оказался под финансовым «арестом».
Причины массовых блокировок
Эксперты связывают рост подобных инцидентов с рекомендациями Центрального банка России, предоставившими финансовым организациям больше свободы в проверке операций. Теперь даже переводы между собственными счетами могут быть заморожены при наличии малейших подозрений. Особое внимание уделяется операциям, превышающим сумму в 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Даже если клиент просто переводит деньги самому себе, он рискует вызвать подозрения.
Таким образом, внимание к деталям стало критическим: банки анализируют не только суммы переводов, но и устройства, с которых совершаются операции, а также информацию о получателе средств. Если устройство или номер телефона когда-либо были связаны с мошенническими схемами, блокировка становится почти неизбежной.
