В непростой ситуации оказался гражданин, который решил забрать свои средства из банка, но вместо этого столкнулся с непростыми требованиями финансового учреждения. Клиент намеревался расторгнуть договор и снять свои средства, однако банк потребовал предоставить документы, подтверждающие законность происхождения этих средств. Это решение прошло через судебные инстанции и было окончательно поддержано судом.
Подозрительная операция и действия банка
Клиент подал заявку на снятие суммы, превышающей 50 миллионов рублей, которые поступили на его счёт от другого банка всего за несколько дней до этого. Фининститутом было принято решение запросить бумаги, объясняющие происхождение этих денег и цель транзакции. В ответ вкладчик предоставил лишь нечеткий договор с малознакомой организацией, о которой не имелось информации в открытых источниках. Неудивительно, что все необходимые платёжные документы так и не были предоставлены.
Заключение суда и правомерность действий
Банк расценил ситуацию как подозрительную, усмотрев в ней признаки возможной легализации незаконно добытых средств, и отказал в выдаче наличных. Клиенту было предложено вернуть деньги обратно в банк, откуда они поступили, если их происхождение действительно оказалось неправомерным. Попытки клиента обойти установленные ограничения с помощью открытия краткосрочных вкладов и повторного запроса на выплату наличных также не увенчались успехом: банк отказал повторно и продлил срок действия депозита.
Решение Верховного Суда
Судебные инстанции, включая Верховный Суд Российской Федерации, признали действия банка полностью правомерными, подтвердив право финансового учреждения запрашивать подтверждение законности происхождения денежных средств. Важные акценты заключаются в следующем:
- Банк имеет право требовать документы, подтверждающие законность операций с деньгами.
- Предоставленные клиентом документы не подтвердили правомерность, следовательно, отказ был обоснован.
- Отказ в выдаче наличных средств не считается нарушением, так как проценты по вкладу были начислены и выплачены в полном объёме.
