Центробанк России анонсировал серьезные изменения в перечне подозрительных финансовых операций, которые могут привести к блокировке карт и счетов. С 1 января 2026 года количество критериев, по которым банки будут определять сомнительные переводы, увеличится вдвое. Это нововведение стало темой активного обсуждения среди граждан, которые уже начали рассматривать альтернативные способы передачи денег, включая наличные расчеты, сообщает канал "Юридическая консультация".
По последним данным регулятора, в III квартале 2025 года объем операций, заблокированных без согласия клиента, составил 3,51 трлн рублей. Это значение значительно ниже средних показателей за предыдущие четыре квартала. Ужесточение мер безопасности привело к тому, что увеличилось число обращений как со стороны компаний, так и со стороны физических лиц, недоумевающих из-за неконтролируемых блокировок своих счетов.
Новые признаки сомнительных переводов
С введением обновленных правил, список критериев для блокировки денежных переводов расширяется и включает:
- Реквизиты получателя, отмеченные в базе данных по мошенничеству.
- Переводы, осуществленные с устройств, ранее использованных мошенниками.
- Сведения о получателе, находящиеся в базе банка о подозрительных переводах.
- Операции, не соответствующие обычным привычкам клиента по сумме или времени.
- Если в отношении получателя открыты уголовные дела.
- Сообщения от третьих сторон о подозрительной активности.
- Замедленный обмен данными при бесконтактных операциях.
- Предупреждения от платежных систем о подозрительных операциях.
Чем это грозит клиентам?
Расширение перечня критериев приводит к тому, что в будущем каждый второй перевод может оказаться под подозрением. Анализируя текущую практику, эксперты предсказывают, что при наличии в правилах произвольной трактовки многие клиенты могут столкнуться с необоснованными блокировками своих карт и счетов. Это создает не только дополнительные неудобства, но и негативно сказывается на уверенности граждан в банковской системе.
На фоне таких изменений, наблюдается устойчивый рост интереса к наличным взаиморасчетам, которые воспринимаются как более надежный способ управления финансами. Ожидается, что в будущем такие новости будут продолжать волновать общественность, поднимая вопросы о безопасности и надежности финансовых операций.
