Центральный банк России анонсировал важные изменения в правилах открытия банковских счетов. Теперь индивидуальные номера налогоплательщиков (ИНН) станут обязательными для всех клиентов, что, по мнению финансовых аналитиков, поможет в борьбе с незаконными схемами, известными как дропперство.
Обязательная привязка ИНН
Согласно информации, предоставленной заместителем председателя ЦБ Ольгой Поляковой, данное требование коснется как новых, так и уже открытых счетов. Все кредитные организации должны будут связать ИНН клиента с его банковским счетом. Это новшество направлено на предотвращение использования счетов для подозрительных финансовых операций.
Что ждет банки и клиентов?
Банки смогут получать необходимую информацию через инструменты Федеральной налоговой службы, что исключит необходимость запрашивать ИНН у клиентов непосредственно. Со временем, начиная с 1 сентября 2025 года, для принятия заявок на кредиты и займы также потребуется указание ИНН. Эта мера является частью более широкого пакета инициатив, направленных на повышение безопасности кредитования.
Платформа "Антидроп"
Зампред ЦБ также анонсировала запуск новой платформы "Антидроп", который должен вступить в силу к середине 2027 года. Она будет использовать специальную систему для отслеживания операций и выдачи предупреждений о возможных мошеннических действиях. Так, банк сможет своевременно выявлять дроперов — физических лиц, использующих банковские карты для осуществления подозрительных операций, начиная от вывода средств до участия в незаконном бизнесе.
Согласно словам Поляковой, концепция платформы уже утверждена, проект архитектуры готов, и в ближайшие месяцы начнется разработка самого сервиса. Алгоритмы функционирования системы уже подготовлены, но, как подчеркнула зампред, для полного внедрения системы потребуется время.
