С 2025 года в России вступили в силу обновленные правила, касающиеся банковских переводов физических лиц. Согласно новому федеральному закону, вступившему в действие с начала года, банки получили полномочия отслеживать и анализировать все подозрительные транзакции, осуществляемые между гражданами.
Что попадает под контроль?
Переводы между близкими людьми — друзьям, родственникам или знакомым, как например, подарки или возврат долгов, по-прежнему не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Однако нужно быть внимательными: регулярные переводы, которые поступают от одного и того же человека без явной причины, могут быть расценены как источник дохода. В таком случае они подлежат обязательной декларации и налогообложению.
Критерии подозрительных переводов
Согласно новому законодательству, к подозрительным относятся следующие случаи:
- периодические переводы, поступающие по графику, подобному зарплате;
- проверка переводов от незнакомых отправителей;
- регулярные транзакции одинаковыми суммами.
Каждый из этих случаев будет рассматриваться банком индивидуально. Если будет установлено, что перевод является доходом, на него будет начисляться НДФЛ, что подчеркивает важность внимательного обращения с финансовыми операциями.
Что еще стоит учесть?
К налогооблагаемым доходам также относятся такие источники, как арендная плата за недвижимость, оплата за выполнение работ или услуги, а также средства, полученные от продажи имущества в течение минимального срока владения. Эти правила ставят граждан в условиях необходимости должной осторожности в вопросах денежных переводов и налогового учета, чтобы избежать возможных штрафных санкций.
