С 1 сентября в России вступили в силу новые правила, касающиеся перевода крупных сумм денег и операций со снятием наличных, созданные для защиты клиентов банков от мошенников. Теперь финансовые учреждения обязаны тщательно контролировать переводы, в том числе и среди собственных счетов, через Систему быстрых платежей (СБП), пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Какие операции будут под контролем?
Под новые правила попадают следующие операции:
- Снятие наличных, особенно если:
- Клиент ведет себя необычно или проявляет нервозность.
- Операция проходит в непривычное для клиента время.
- Снятие осуществляется в новом месте для клиента.
- Сумма значительно превышает средние значения по предыдущим операциям.
- Переводы между своими счетами через СБП при:
- Сумме перевода свыше 200 000 рублей.
- Досрочном закрытии вклада с переводом больших сумм на свой счет.
Как банки будут реагировать на подозрительные операции?
Банк России разработал восемь основных индикаторов, по которым финансовые учреждения будут выявлять подозрительные операции. Если хоть одно из условий подходит под требования, банк должен:
- Немедленно уведомить клиента о подозрительной операции с помощью сообщения или уведомления.
- Ввести временный лимит на снятие наличных — не более 50 000 рублей в сутки на 48 часов.
- Снять сумму свыше лимита можно только в отделении банка при личном визите.
Зачем вводятся новые ограничения?
Основная цель новых ограничений — защитить клиентов от мошенников, которые могут оказать давление на жертву с целью вынудить ее перевести деньги или снять крупную сумму. Часто мошенники используют такие схемы, где потерпевший сам становится инициатором перевода, не осознавая реальных рисков. Новые меры помогут банкам более эффективно отслеживать такие операции и предотвращать применение мошеннических схем, обеспечивая финансовую безопасность клиентов.
При планировании крупных переводов или снятия наличных, важно быть готовым к дополнительным проверкам со стороны банковских учреждений. В случае возникновения подозрений, пользователю может потребоваться обратиться непосредственно в банк для разблокировки своих средств.
