Сегодняшние реалии банковского обслуживания требуют от клиентов не только хранения, но и обоснования происхождения своих средств. Один из клиентов Сбербанка столкнулся с неожиданной ситуацией при попытке закрыть свой депозит, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Непредвиденные сложности с выводом средств
Когда мужчина пришёл в банк, чтобы завершить депозит, его ожидало унылое «нет». Сбербанк отказался выдавать средства, пока клиент не предоставит документы, доказавшие законность происхождения денег. Интересно, что закон оказался на стороне финансового учреждения: Верховный Суд РФ в одном из своих решений в 2018 году уже задействовал подобный прецедент, утверждая право банка требовать подтверждения источников средств.
Мужчина требовал вернуть свои вклады и проценты, заявив, что банк блокировал возможность получения большой суммы. В итоге ситуация закончилась всем известным отказом, который подчеркивает важность соответствия клиентских действий требованиям банка.
Банк в праве спрашивать документы
- Клиент хотел снять более 50 миллионов рублей, которые были недавно переведены из другого банка.
- Сбербанк запросил объяснения о происхождении средств и их назначении.
- Предоставленные документы, включая туманный договор с неизвестной компанией, не смогли прояснить ситуацию.
В результате Сбербанк признал операцию подозрительной, решив, что это может быть попытка отмывания денежных средств. Несмотря на это, клиент попытался обойти запрет, открыв новые краткосрочные вклады, но итог оказался прежним — отказ.
Поддержка судебной системы банка
Судебные инстанции подтвердили правомерность действий банка, акцентировав внимание на том, что:
- Кредитные организации имеют право требовать документы о происхождении средств.
- Предоставленные бумаги не подтасовали законность операций.
- Временное хранение «сомнительных» средств на вкладах не изменяет их статус.
Штрафные санкции в адрес банка за блокировку не были наложены, а проценты были начислены. В итоге клиент смог перевести деньги на другой счет, но наличными так и не получил.
