С 1 сентября 2025 года в России вступят в силу новые правила, касающиеся снятия наличных средств в банкоматах. Эти изменения направлены на защиту граждан от мошенничества и поднятие уровня безопасности банковских операций, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Что изменится?
С введением новых норм, банки будут обязаны проводить тщательный анализ операций по снятию наличных. Согласно решению Центрального банка России, финансовые учреждения должны будут обращать внимание на определенные критерии, которые могут свидетельствовать о мошенничестве.
В случае если операция покажется подозрительной, клиенту будет отправлено уведомление через SMS или push-уведомление. Доступ к крупным суммам будет временно ограничен. Однако для получения меньшей суммы – до 50,000 рублей – можно будет обратиться в банкомат. Для более крупных средств потребуется визит в отделение банка, где средства станут доступны в течение 48 часов.
Критерии подозрительности
Центральный банк установил ряд критериев, по которым банки будут оценивать операции:
- Снятие средств в нестандартное время или в незнакомом месте;
- Ненормальное увеличение активности мобильного телефона перед снятием средств;
- Обналичивание средств вскоре после повышения кредитного лимита;
- Завершение депозитного договора и вывод крупной суммы;
- Изменения в номер телефона для доступа к онлайн-банку;
- Необычные изменения в характеристиках устройства или обнаружение вредоносных программ;
- Множественные (пять и более) неудачные попытки снятия наличных в течение одного дня.
Когда все это вступит в силу?
Данные критерии начнут действовать с 1 сентября 2025 года. Важно отметить, что с марта 2026 года к этим правилам добавится еще один аспект – соответствие информации о клиенте данным из государственной системы по борьбе с кибермошенничеством.
Теперь, даже в случае обычных операций, банки будут более внимательны к действиям своих клиентов, гарантируя безопасность на каждом этапе финансового взаимодействия.
